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浦发银行:为科创企业注入金融动力

作者:admin     发布时间:2021-07-20 14:54 点击数:

  电视、手机、电脑……生活万象透过大大小小的屏幕呈现在我们眼前。不过,习惯了在屏幕前一览天下事的我们,对屏幕背后的科技故事却不一定熟悉。

  记者近日走进宁波卢米蓝新材料有限公司,该公司为有机半导体行业提供优质的有机发光二极管,为国内外客户提供材料、器件、面板服务等整套解决方案。

  “目前,面板等市场的领军者是日韩企业,我们还需努力追赶,避免被‘卡脖子’。”卢米蓝董事长陈志宽说,“浦发银行给公司提供的2000万元信贷,为我们的研发生产提供了很大的支持。”

  在科创企业集聚的长三角地区,深耕于此的浦发银行通过多种方式为科创企业发展注入金融动力。数据显示,截至2020年年末,浦发银行服务科技型企业超4万户,科技型企业贷款余额超2400亿元。

  近日,《金融时报》记者在宁波、苏州两地走访了多家科创企业,探访了浦发银行深化科技金融生态圈服务模式,结合当地科技园区产业特色,全方位为科创企业提供从初创期到成长期定制化服务的实践。

  “卢米蓝从A轮融资到B轮融资之间,经历了一年的空窗期,期间产品研发生产急需资金,浦发银行的授信来得很及时。”陈志宽说。

  卢米蓝“成长的烦恼”,是科创企业发展中普遍面临的困境。轻资产运行、缺乏传统抵押物、试生产阶段订单很少、尚未开始盈利……在支持初创期的此类企业时,银行也面临着许多顾虑和挑战。

  在这样的背景下,浦发银行为什么选择助力卢米蓝渡过难关?“陈志宽和卢米蓝的多位团队成员都放弃了国外优厚条件,归国创业,团队的创业氛围很好;同时,我们对这个行业的支持由来已久,卢米蓝也是我们多年的客户——宁波激智科技股份有限公司所孵化的企业。因此,我们成为首家为卢米蓝提供金融服务的商业银行。”浦发银行宁波分行高新区支行行长胡敏敏说。

  无独有偶,设立在苏州的江苏康众数字医疗科技股份有限公司,也在发展的关键时期获得过浦发银行的支持。这家高新技术企业,在2014年发展初期需要较大的资金投入,但前期持续研发投入较大、销售收入规模较小,按照传统的授信模式,很难获得融资支持。

  “当时,浦发银行苏州分行积极对接苏州工业园区融风投资管理有限公司,为我们发放了200万元委托贷款,缓解了公司资金困局,助力公司产品顺利打开市场;后续公司又获得浦发银行牵头的银团贷款额度,为进一步抢占市场打下了坚实基础。”康众医疗董秘张萍表示。而经过多年的发展,今年2月,康众医疗成功登陆科创板。

  “‘用心陪伴、呵护成长’是我们服务科创企业的宗旨。康众医疗就是典型案例,我们陪伴着企业从初创到上市,我们也是较早为企业提供授信的银行之一。”浦发银行苏州分行副行长李峥表示。

  是什么让浦发银行在众多科创企业中选择了像康众医疗这样的潜力股?对于企业专业能力的判断和未来发展评估至关重要。

  据李峥介绍,该行通过外部“借智”,内部育才,积极防范高科技企业市场和技术风险。如外聘了“生物医药、新材料、新一代信息技术、人工智能”四大产业中9位著名的科技专家,建立科技金融专家库,帮助银行识别技术替代与商业模式替代风险。此外,校招一批多学科背景的高校毕业生,有针对性地进行培养,保证了高质量可持续发展的人才需求。

  “在我们发展的各个重要阶段,都有浦发银行的陪伴与支持。在公司资金相对充足时,小鱼儿网站开奖直播。浦发银行为我们提供富有建设性的综合金融服务方案,让资金保值增值;此外,在外币结算、贷款、代发等多方面,浦发银行均提供了优质服务。”张萍表示。

  “康众医疗海外业务一直保持良好的增长态势。我们考虑到市场汇率波动对企业的影响,为企业提供了外币锁汇的外汇便利化服务,还为企业提供数笔外币贷款,在一定程度上为企业降低了融资和运营的成本。在康众医疗登陆科创板时,我们还为企业提供了募集资金账户专户存储与三方监管服务,进一步深化了银企关系。”李峥表示。

  在宁波,浦发银行同样为在创业板挂牌的激智科技提供了多元化金融服务。“从结算、项目贷款、贸易融资到上市培育,再到上市后的员工激励计划、股票质押业务、研究所孵化企业培育、发债融资等,我们为企业提供了全方位综合服务。”浦发银行宁波分行副行长徐之光表示。

  对两家上市科创企业提供多元化服务,源自浦发银行能够因地制宜进行产品创新。在采访中,《金融时报》记者了解到,浦发银行宁波分行通过“科技型企业万户工程培育库”专属服务+科技快速贷+科技履约贷等科技金融专属信贷产品,满足科技型企业多维度需求,达到优质客户融资需求全覆盖。

  浦发银行苏州分行与各级政府、担保(保险)公司合作,建立了各类风险分担的科技金融产品超市,对科技型企业从初创、成长、成熟到上市,每个发展阶段都提供相应的科技金融服务,还落地了“信保贷”“科技贷”“园科贷”等近20款科技金融产品。

  科创企业的成功孵化与成长,与其落地之处关系密切。此次《金融时报》记者走访的企业均位于当地重点打造的园区内。

  成立于1999年的宁波国家高新区,于2007年升级为国家级高新区,2018年2月1日国务院批复同意宁波高新区建设国家自主创新示范区,而作为“中国药谷”的核心承载区和全市转型创新的主战场,苏州工业园区与北京中关村、香港1861图库tcom!上海张江同列中国生物医药园区第一方阵。

  “科技产业园通过遴选优质科创企业,逐步形成规模化产业集群效应,同时,不断优化产业营商环境,让园区吸引、集聚更多的优质科创企业,从而持续提升园区市场影响力与品牌效应,达成多赢。”在张萍看来,科创企业的健康发展,离不开产业园提供的全周期、多层次、多方位的便捷配套服务。

  产业园区为园内企业提供了有力支撑。例如,苏州工业园区正在探索开展知识产权证券化工作。“这一方式在帮助企业获得债券融资而不需稀释自身股权和控制权的同时,还可以推动企业提前亮相资本市场,提高市场对其认可度,为其后期建立更加畅通的直接、间接融资渠道奠定基础。”苏州工业园区产业创新中心主任贺海涛介绍说。

  浦发银行苏州分行也在推进知识产权质押融资,助力更多拥有核心技术的初创期小微企业将“知识”变成“资本”。“我们已与国内两家专业评估公司建立了良好的合作关系,同时制定了知识产权质押担保管理办法,进一步明确和规范知识产权质押融资操作流程,引导和规范知识产权质押业务开展。截至目前,已为苏州6家企业发放知识产权项下贷款6020万元。”李峥表示。

  值得一提的是,浦发银行积极服务园区入驻企业,助力提升园区服务能力。在苏州,截至一季度末,浦发银行苏州分行服务的生物医药企业近700户,累计授信额度近60亿元。

  在宁波,浦发银行宁波分行已与宁波国家高新区内注册的42家企业建立了授信关系,截至3月末,授信余额超过6亿元。同时,积极向高新区科技型企业提供“科技型中小企业履约保证保险贷款”(科技履约贷),截至3月末,已累计为7家企业提供授信,累计授信额度超过2250万元。

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